Por que estamos lançando um braço de venture capital

Ontem lançamos a OpenFX Ventures, um novo braço de investimentos focado em empresas que estão construindo o futuro dos pagamentos transfronteiriços.

O sistema de correspondência bancária é um mercado de vários trilhões de dólares, construído sobre uma tecnologia que já tem quase meio século. Ele é lento, opaco e sobrecarregado por camadas e mais camadas de “soluções” paliativas, criadas principalmente para atender aos interesses de algumas economias do G7.

É o tipo de setor que está maduro para ser transformado.

Nosso objetivo sempre foi criar um ecossistema que apoie uma mudança real e sistemática nesse mercado. Para isso, estamos focados em criar o Embedded FX, uma infraestrutura moderna para substituir o sistema de correspondência bancária. Queremos construir uma plataforma que se conecte aos sistemas que gerentes de produto e tesoureiros já usam: com licenças globais, nativa em stablecoins e API-first.

Queremos fazer pelo câmbio transfronteiriço o que o AWS da Amazon fez pelo provisionamento de servidores. Em vez de obrigar os fundadores a passar anos reconstruindo a mesma infraestrutura várias vezes, oferecemos uma solução plug and play que permite: manter dinheiro, converter entre qualquer moeda sem atrito e escalar seus negócios com uma liquidez em que podem confiar para liquidar com rapidez e confiabilidade.

Um sucesso crescente

Vimos uma tração enorme em direção a esse objetivo: em menos de 2 anos saímos do modo stealth para mais de US$ 80 bilhões em TPV anualizado, atendendo mais de 100 das fintechs globais que mais crescem.

Fizemos isso com uma equipe que surpreenderia você, uma ordem de grandeza menor do que outras empresas de pagamento que movimentam o mesmo volume de transações, porque nos concentramos em uma filosofia de “automação em primeiro lugar”, encontrando formas de pegar processos manuais ineficientes e sistematizá-los para ganhar escala.

A ideia por trás da Ventures nasceu dessa lição.

Nossa tese é que, à medida que a adoção de IA cresce e o custo de desenvolver software cai, mais fundadores vão criar aplicações mais atraentes para nichos hoje mal atendidos pela correspondência bancária.

Os pagamentos transfronteiriços são um mercado global, mas grande parte do trabalho de enviar dinheiro de um lugar para outro acontece localmente. Os fundadores que constroem nessas áreas entendem esses desafios de uma forma que costuma ser difícil de reproduzir: o conhecimento local gera uma alavancagem excepcional.

O que buscamos

Estamos montando um time sólido de empresas de alta qualidade, com quase duas dúzias de empresas no nosso portfólio.

Estamos buscando ativamente outros fundadores nos EUA, Europa, América Latina e APAC que:

Se interessam por um problema realmente difícil

Somos atraídos por fundadores profundamente comprometidos em resolver problemas de pagamentos transfronteiriços que outros poderiam considerar complicados demais ou de nicho demais para importar.

A velocidade de liquidação e o preço para as partes do mundo fora do G7 foram amplamente ignorados por décadas. Acreditamos que isso foi tanto uma falha de perspectiva quanto uma falha de incentivos. Há dezenas de outros problemas como esse, e queremos investir em quem tem a perspectiva para enfrentá-los.

Acreditam no poder da automação

Vivemos um período de mudanças sem precedentes, em que sistemas autônomos se tornam uma parte cada vez mais normal dos processos do dia a dia. Sempre construímos a OpenFX com o princípio de que, se algo pode ser automatizado com segurança, deve ser, e de que a única forma de acompanhar a mudança tecnológica é começar sempre com a pergunta: “o que esta nova tecnologia nos permite fazer que não conseguíamos doze meses atrás?”

Os pagamentos transfronteiriços envolvem uma quantidade impressionante de trabalho operacional repetitivo. Parte dele existe por boas razões; muito dele, não. Queremos investir em fundadores que enxergam essas ineficiências e querem construir sistemas novos e autônomos para superá-las.

Têm foco em crescimento

Também prestamos atenção em como nossos fundadores pensam o crescimento.

Uma empresa pode começar com um corredor ou um problema específico, mas em algum momento vai precisar se expandir em tipo de produto ou cobertura. Quando isso acontecer, vai precisar de infraestrutura que sustente essa escala.

É uma área em que acreditamos que a OpenFX pode ajudar.

Passamos anos construindo sistemas de Embedded FX para empresas que movimentam dinheiro entre países. Quando investimos em um negócio, nosso objetivo é dar à equipe acesso à infraestrutura de que ela precisa para escalar mais rápido, permitindo que os fundadores continuem focados no problema que entendem melhor.

Construindo a próxima camada dos pagamentos transfronteiriços

O setor de pagamentos está ficando mais especializado.

Estão surgindo empresas em torno de desafios que antes ficavam escondidos dentro dos bancos ou eram resolvidos com operações manuais.

Isso abre novas oportunidades para resolver problemas reais em lugares que historicamente foram mal atendidos pelas finanças tradicionais. À medida que as empresas que enfrentam esses desafios crescem, elas precisam se conectar a uma infraestrutura capaz de levá-las a esse futuro.

A OpenFX Ventures é uma das formas pelas quais podemos ajudar a acelerar esse processo.

Se você está construindo uma dessas empresas, queremos ouvir você: ventures@openfx.com