Apresentamos a OpenFX Ventures

Hoje estamos lançando a OpenFX Ventures, nosso braço de investimentos para a próxima geração de fundadores de fintech.

A primeira geração de empresas financeiras digitais: Revolut, Nubank, Stripe, Alipay e Robinhood criou cerca de meio trilhão de dólares em valor de mercado na última década. Em grande parte, elas foram campeãs regionais e só agora começam a mostrar sua expansão global. Historicamente, havia montanhas íngremes a escalar.

A chegada dos pagamentos agênticos vai intensificar a necessidade de trilhos modernos de movimentação de dinheiro, assim como o dinheiro e os valores mobiliários tokenizados estão transformando os mercados de capitais com infraestrutura de liquidação 24x7. Um software que faz transações em nome de pessoas e empresas não tem paciência para janelas de liquidação de três dias, horário comercial de nove às cinco e feriados bancários. Nos próximos anos, os trilhos programáveis vão impulsionar o mercado.

Tornando-se global

Já vemos essa inovação no mercado de pagamentos domésticos. Muitos países ao redor do mundo têm sistemas sofisticados de pagamentos em tempo real que liquidam em segundos, 24 horas por dia. Esses sistemas funcionam com APIs que dão aos provedores de serviço conectados a eles a transparência e a velocidade que os negócios modernos exigem.

Os pagamentos transfronteiriços simplesmente não acompanharam. A transação média precisa passar por vários correspondentes, cada um com saldos pré-financiados, cada um cobrando tarifas e consumindo tempo. É um sistema lento e opaco em que, quando algo quebra, ninguém sabe ao certo onde está o dinheiro.

As stablecoins estão fazendo pelo dinheiro o que o contêiner fez pelo frete: oferecem uma unidade padronizada que pode circular pela rede sem precisar ser desembalada em cada porto. Mas as stablecoins não bastam para resolver o problema. Entre esses trilhos e as aplicações que rodam sobre eles existe uma camada de middleware que ainda precisa ser construída.

É aí que se tornar global fica caro. São anos de trabalho com licenças, parceiros bancários locais, liquidez e automação para colocar esse middleware em funcionamento. A APAC exige processos de licenciamento separados em Singapura, Hong Kong e Índia. Os Emirados Árabes Unidos têm vários reguladores, que variam conforme onde você opera e o que você faz. Cada mercado também tem seus próprios provedores de serviço, construídos segundo padrões locais.

Esse é o problema que a OpenFX foi criada para resolver e, enquanto trabalhamos nele, encontramos áreas que acreditamos merecer investimento.

Onde estamos investindo

A OpenFX constrói infraestrutura horizontal, em muitos corredores ao mesmo tempo. Os fundadores com quem queremos fazer parceria enfrentam outro tipo de problema: focam em um único desafio ou mercado, em um único tipo de cliente, onde podem se aprofundar.

Temos interesse especial em fazer parceria com fundadores que estão construindo em quatro áreas:

Aplicações de nova geração

A IA está reescrevendo a interface, e os blockchains estão reescrevendo a infraestrutura por baixo dela. Juntos, acreditamos que eles tornam possível uma nova classe de aplicações de fintech que levará muito mais consumidores e empresas para sistemas de pagamento modernos.

Infraestrutura de roteamento e compensação

Ainda há muita infraestrutura de compensação a ser construída: em câmbio à vista, stablecoins em moeda local e, mais adiante, em contratos a termo, futuros, swaps e opções. Ela não será construída sobre um único modelo. Alguns fluxos precisam de liquidação em tempo real; outros funcionam melhor com liquidação líquida em lotes, mais lenta.

Crédito onchain

As stablecoins tornaram a movimentação de dinheiro mais rápida, mas o crédito por trás dela não acompanhou. Temos interesse em crédito originado onchain e pago a partir de fluxos de pagamento visíveis em tempo real, em vez de empréstimos off-chain reempacotados.

Operações de pagamento nativas de IA

Verificações de identidade, compliance, gestão de casos de RFI e conciliação de transações respondem por uma grande parte do custo por transação em pagamentos, e boa parte desse trabalho ainda é feita por pessoas lendo documentos e cruzando planilhas. Acreditamos que a IA vai mudar essa estrutura de custos mais do que qualquer atualização de trilho.

O que oferecemos

Capital. Fazemos aportes complementares ao lado de um investidor líder, para startups em estágios que vão do Seed à Série B

Conectividade. Acesso aos muitos mercados em que operamos nos EUA, Europa, América Latina e APAC, para que um novo corredor não signifique começar do zero.

Capacidades. Preços preferenciais nos nossos produtos atuais, acesso antecipado ao que construirmos a seguir e um canal direto com nossas equipes de produto e engenharia durante a integração.

Sobre a OpenFX

A OpenFX constrói infraestrutura para movimentar, converter e liquidar dinheiro entre países sobre trilhos de stablecoin. Em menos de dois anos, chegou a mais de US$ 80 bilhões em volume anualizado de pagamentos, atendendo mais de 100 fintechs nos EUA, Europa, América Latina e APAC. A OpenFX tem o apoio da Accel, Lightspeed Faction, Northzone e Pantera, entre outros.

Entre em contato

Se você está construindo em alguma dessas áreas, ou acha que desenhamos o mapa errado, queremos ouvir você em ventures@openfx.com.