Apresentando o OpenFX: Fazendo o dinheiro se mover tão livremente quanto os dados

Tenho o prazer de anunciar que a OpenFX garantiu US$ 23 milhões em financiamento liderado pela Accel, com a participação de NFX, Lightspeed Faction, Castle Island Ventures, Flybridge e Hash3. Este marco ocorre no momento em que saímos de 18 meses de desenvolvimento em modo furtivo, período durante o qual nossa plataforma já processou US$ 10 bilhões em volume anualizado de pagamentos transfronteiriços.

A missão

Na OpenFX, temos a missão de fazer o dinheiro se mover tão livremente quanto os dados. Estamos construindo a infraestrutura para transformar o mercado de câmbio de um sistema complexo, opaco e fragmentado em uma rede aberta, transparente e acessível onde:

• As liquidações ocorrem em segundos, não em dias

• Os custos são reduzidos de pontos percentuais para pontos-base

• A execução das negociações é programática (via APIs) e funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, 365 dias por ano.

Em um mundo onde a informação viaja instantaneamente, a infraestrutura financeira continua ancorada no passado. O mercado de câmbio diário de US$ 7,5 trilhões ainda opera em sistemas projetados há meio século, impondo atrasos de liquidação de vários dias, extraindo de 1% a 3% em taxas e retendo aproximadamente US$ 4 trilhões em capital de giro a qualquer momento.

Por que corrigir o fluxo de dinheiro transfronteiriço importa agora, mais do que nunca

À medida que entramos na era dos sistemas baseados em IA e dos pagamentos por agentes, as limitações da nossa infraestrutura financeira global nunca foram tão evidentes. O sistema bancário tradicional — projetado para um mundo de registros em papel, operações manuais de contabilidade e agências físicas — simplesmente não consegue acompanhar o ritmo do comércio moderno.

Essa ineficiência não é apenas inconveniente — é um gargalo crítico que estrangula o comércio global e a inovação precisamente no momento em que a agilidade econômica é mais importante. Com a reformulação das cadeias de suprimentos globais, a expansão dos modelos de negócios digitais além-fronteiras e o trabalho remoto globalizando talentos, o custo da fricção financeira nunca foi tão alto.

Os players tradicionais têm poucos incentivos para reconstruir esse sistema do zero. Eles investiram bilhões para manter o status quo, fazendo apenas melhorias incrementais suficientes para evitar uma disrupção total. Mas em um mundo cada vez mais impulsionado por dados em tempo real e pagamentos por agentes de IA, essa abordagem não é mais sustentável.

A dura verdade é que nossa infraestrutura financeira não foi construída para a era da informação, muito menos para a iminente era da inteligência. Não podemos nos dar ao luxo de o dinheiro se mover por meio de um sistema semelhante aos correios quando a informação se move à velocidade da luz por cabos de fibra óptica.

Progresso

Quando fundamos a OpenFX em janeiro de 2024, sabíamos que estávamos enfrentando um desafio imenso. Os pagamentos transfronteiriços são inerentemente complexos. Adicione a necessidade de segurança de nível institucional, conformidade em múltiplas jurisdições e liquidação em tempo real, e a complexidade se multiplica.

Começamos com um único cliente, depois passamos a integrar um a cada poucas semanas e agora recebemos vários novos clientes a cada semana. Hoje, temos o orgulho de compartilhar o que conquistamos:

• Operações 24/7/365 enquanto o mercado tradicional fecha à noite e nos fins de semana

• Liquidação 99% mais rápida em comparação com o padrão do setor de 2 a 7 dias, com a maioria das transações sendo liquidadas em até 60 minutos

• Redução de custos de até 90% por meio de nossa tecnologia eficiente em termos de capital

• 26 países e 7 principais pares de moedas estrangeiras já integrados à nossa rede

• Expansão para 15 dos pares de moedas do G20 e cerca de 40 países até o final de 2025

Um cliente integrado recentemente saltou de zero para US$ 100 milhões em volume de transações (todas liquidadas em 60 minutos) em apenas 17 dias – demonstrando o impacto imediato da nossa tecnologia.

Em suas palavras: "A OpenFX transformou a forma como abordamos as operações globais, liberando capital que nem sabíamos que tínhamos retido em trânsito."

Nossa plataforma entrega esses resultados conectando redes de pagamento domésticas anteriormente isoladas e otimizando os fluxos de capital por meio de tecnologia de roteamento proprietária. Essa arquitetura ignora completamente o sistema complexo e multifacetado de bancos correspondentes que causa a maioria dos atrasos e custos nas transferências internacionais.

Isso não é apenas um crescimento impressionante — é a validação de que o mundo está pronto para uma reimaginação radical de como o dinheiro se move globalmente. Ao remover as barreiras artificiais de fusos horários, horários bancários e sistemas legados, não estamos apenas melhorando as finanças — estamos reconstruindo-as para a era digital.

A tecnologia que impulsiona nossa plataforma

Desenvolvemos três inovações principais que viabilizam nossa abordagem revolucionária para pagamentos transfronteiriços:

1. Tecnologia Avançada de Liquidação

Nosso sistema sofisticado aproveita a tecnologia financeira de ponta para otimizar o roteamento de transações. O mecanismo de negociação proprietário determina o caminho mais eficiente para cada transferência, permitindo a liquidação quase em tempo real, ao mesmo tempo em que elimina o atraso de T+2/T+3 dos sistemas tradicionais.

2. Design de Rede Eficiente em Recursos

Arquitetamos nosso sistema para maximizar a eficiência de capital por meio de alocação inteligente de recursos. Essa abordagem inovadora reduz drasticamente os requisitos de capital de giro e, ao mesmo tempo, aumenta a velocidade de liquidação, permitindo-nos repassar a economia de custos diretamente para nossos clientes.

3. Análise Preditiva e Otimização em Tempo Real

Nossos algoritmos avançados preveem os fluxos de pagamento em todos os corredores, enquanto sistemas de otimização dinâmica se ajustam automaticamente para garantir a eficiência do capital e minimizar os custos das transações.

Para onde vamos a partir daqui

Planejamos acelerar nossa missão em três áreas principais:

Expansão da Cobertura de Moedas

Iremos além dos nossos corredores atuais na América do Norte, Europa e MENA para incluir grandes mercados da América Latina e da Ásia, cobrindo a maioria das moedas do G20 em 40 países até o final do ano.

Escalabilidade de Nossas Ofertas de Produtos

Aprimoraremos nosso produto de Banco Virtual e desenvolveremos soluções inovadoras de gestão de tesouraria para reduzir ainda mais as ineficiências de capital no comércio global.

Construção da Nossa Equipe

Estamos contratando talentos excepcionais nas áreas de engenharia, operações, conformidade e vendas para apoiar nosso rápido crescimento e nossa missão de transformar as finanças globais.

O futuro que estamos construindo

Nós não apenas miramos alto — nós miramos no que os outros consideram impossível.

Até 2030, visualizamos a OpenFX se tornando a espinha dorsal digital crítica das finanças globais, processando trilhões por meio de nossa rede de liquidação. Isso não é mera ambição - assumimos como responsabilidade nossa transformar a forma como o mundo move dinheiro.

Cada linha de código que escrevemos, cada cliente institucional que integramos, cada recurso que lançamos não é apenas uma melhoria incremental. É um bloco de construção na infraestrutura de mercados financeiros que impulsionará o comércio global no próximo século. Não estamos apenas construindo uma empresa; estamos construindo uma infraestrutura que nos sobreviverá.

Como disse Mark Twain: "Eles não sabiam que era impossível, por isso foram lá e fizeram."

A transição para uma infraestrutura financeira instantânea e sem fronteiras não é apenas inevitável — é essencial. Nossa missão não é simplesmente participar dessa mudança de paradigma, mas catalisá-la e liderá-la, comprimindo décadas de evolução em anos.

A equipe por trás da visão

Construir uma infraestrutura financeira transformadora exige a equipe certa. A OpenFX reúne líderes com profunda experiência em bancos tradicionais, mercados de capitais, pagamentos globais e infraestrutura de blockchain.

Muitos de nós já trabalhamos juntos antes, tendo construído, operado e escalado várias empresas multibilionárias, onde aprendemos em primeira mão como construir e escalar infraestruturas de mercado financeiro críticas.

Nossa equipe mais ampla, composta por 42 pessoas, inclui talentos de empresas como Affirm, BofA, Charles Schwab, Goldman Sachs, Intuit, JP Morgan, Kraken, Microsoft, Meta, PayPal, Slack, operando globalmente nos EUA, Reino Unido, Emirados Árabes Unidos e Índia.

Junte-se à nossa jornada para fazer história

A oportunidade à frente é enorme. Estamos reconstruindo o encanamento das finanças internacionais — um esforço que remodelará a forma como trilhões de dólares se movem pelo mundo diariamente.

À medida que escalamos de US$ 10 bilhões para US$ 1 trilhão em volume de câmbio e além, estamos procurando pessoas excepcionais que compartilhem da nossa visão e queiram fazer parte dessa transformação. Se você se entusiasma com o desafio de construir o futuro de um comércio internacional verdadeiramente perfeito, estamos contratando.

Em um mundo transformado pela IA e pela automação, a última fronteira da transformação digital é o próprio movimento do dinheiro. Estamos construindo os trilhos invisíveis que impulsionarão a próxima década do comércio global — tornando os pagamentos internacionais tão integrados, instantâneos e confiáveis quanto o envio de um e-mail.

O anúncio de hoje não é apenas sobre sair do modo furtivo — é sobre acelerar uma missão que temos executado discretamente há 16 meses.

Daqui a alguns anos, quando trilhões fluírem sem fricção entre fronteiras em segundos, em vez de dias; quando empresas de todos os tamanhos puderem acessar mercados internacionais sem atrito; quando o custo de movimentação de dinheiro se aproximar de zero — todos na OpenFX olharão para trás e dirão com orgulho: "Nós construímos isso. Deixamos uma marca na forma como o dinheiro se move para sempre."

Bem-vindo à OpenFX. A revolução nas finanças globais começa agora.