Por Que Estamos Lançando um Braço de Venture

Ontem lançamos a OpenFX Ventures, um novo braço de investimento focado em empresas que trabalham para construir o futuro dos pagamentos transfronteiriços.

O sistema bancário correspondente é um mercado de vários trilhões de dólares, construído sobre uma tecnologia que hoje tem quase meio século de idade. É lento, opaco e atolado em camadas e mais camadas de "soluções" paliativas criadas principalmente para atender aos interesses de algumas poucas economias do G7.

Este é o tipo de setor que está maduro para disrupção.

Nosso objetivo sempre foi criar um ecossistema que apoie uma mudança real e sistemática em todo este mercado. Para fazer isso, estamos focados em criar o Embedded FX, uma infraestrutura moderna para substituir o sistema bancário correspondente. Queremos construir uma plataforma que possa se conectar aos sistemas que os gerentes de produto e tesoureiros já utilizam: com licença global, nativa em stablecoins e prioritariamente via API.

Queremos fazer pelo FX transfronteiriço o que a AWS da Amazon fez pelo provisionamento de servidores. Em vez de forçar os fundadores a passarem anos reconstruindo a mesma infraestrutura repetidamente, estamos oferecendo uma solução plug-and-play, permitindo que eles: mantenham dinheiro, convertam perfeitamente entre qualquer moeda e dimensionem seus negócios com uma liquidez em que podem confiar para liquidar de forma rápida e confiável.

Sucesso crescente

Tivemos uma enorme tração em direção a esse objetivo. Em menos de 2 anos, passamos do modo furtivo para mais de US$ 80 bilhões em TPV anualizado, atendendo a mais de 100 das fintechs globais de crescimento mais rápido.

Fizemos isso com uma equipe que surpreenderia você, uma ordem de grandeza menor do que outras empresas de pagamento que suportam o mesmo volume de transações, porque nos concentramos em uma filosofia de "automação em primeiro lugar", encontrando maneiras de pegar processos manuais ineficientes e sistematizá-los para escala.

A ideia por trás da Ventures nasceu dessa lição.

Nossa tese é que, à medida que a adoção da IA cresce e os custos de desenvolvimento de software diminuem, mais fundadores construirão aplicativos mais atraentes para nichos atualmente mal atendidos pelo sistema bancário correspondente.

Os pagamentos transfronteiriços são um mercado global, mas grande parte do trabalho real de enviar dinheiro de um lugar para outro acontece localmente. Os fundadores que constroem nessas áreas entendem esses desafios de maneiras que muitas vezes são difíceis de reproduzir; o conhecimento local cria uma alavancagem excepcional.

O que procuramos

Estamos construindo uma base robusta de empresas de alta qualidade, com quase duas dezenas de empresas em nosso portfólio.

Estamos procurando ativamente outros fundadores nos EUA, Europa, América Latina e APAC que estejam:

Interessados em um problema realmente difícil

Somos atraídos por fundadores profundamente comprometidos em resolver problemas em pagamentos transfronteiriços que outros possam considerar complicados demais ou de nicho demais para importar.

A velocidade de liquidação e o preço para as partes do mundo que não tocam o G7 foram amplamente ignorados por décadas; acreditamos que isso é tanto uma falha de perspectiva quanto uma falha de incentivos. Existem dezenas de outros problemas como este, e queremos investir naqueles que têm a perspectiva de enfrentá-los.

Acreditam no poder da automação

Estamos vivendo um período de mudanças sem precedentes, no qual os sistemas autônomos estão se tornando uma parte cada vez mais normal dos processos cotidianos. Sempre construímos a OpenFX com base no princípio de que se algo pode ser automatizado com segurança, deve ser, e que a única maneira de acompanhar as mudanças tecnológicas é sempre começar com a pergunta: “o que esta nova tecnologia nos permite fazer hoje que não podíamos fazer doze meses atrás?”

Os pagamentos transfronteiriços contêm uma quantidade notável de trabalho operacional e repetitivo. Parte disso existe por um bom motivo, mas grande parte não. Queremos investir em fundadores que vejam essas ineficiências e estejam interessados em construir sistemas autônomos inovadores para superá-las.

Focados em crescimento

Também prestamos atenção em como nossos fundadores pensam sobre o crescimento.

Uma empresa pode começar com um corredor ou um problema específico, mas eventualmente precisará expandir seu tipo de produto ou cobertura. Ao fazer isso, precisará de infraestrutura para suportar essa escala.

Esta é uma área onde acreditamos que a OpenFX pode ajudar.

Passamos anos construindo sistemas de Embedded FX para empresas que movimentam dinheiro além das fronteiras. Quando investimos em um negócio, nosso objetivo é dar à sua equipe acesso à infraestrutura necessária para escalar mais rápido, permitindo que os fundadores continuem focados no problema que entendem melhor.

Construindo a próxima camada de pagamentos transfronteiriços

O setor de pagamentos está se tornando mais especializado.

Empresas estão surgindo em torno de desafios que antes ficavam enterrados dentro dos bancos ou eram resolvidos por meio de operações manuais.

Isso abre novas oportunidades para resolver problemas reais em locais que historicamente foram mal atendidos pelas finanças tradicionais. À medida que as empresas que enfrentam esses desafios crescem, elas precisam se conectar a uma infraestrutura capaz de levá-las a esse futuro.

A OpenFX Ventures é uma das formas de ajudar a acelerar esse processo.

Se você está construindo uma dessas empresas, queremos ouvir você: ventures@openfx.com