Perguntas frequentes
Respostas rápidas e claras para as suas perguntas mais frequentes.
General & Onboarding
O que é a OpenFX?
A OpenFX é uma provedora de infraestrutura de pagamentos internacionais de próxima geração. Nós capacitamos instituições como a sua a movimentar dinheiro globalmente com liquidação quase instantânea, liquidez profunda e excepcional eficiência de custos. Nossa infraestrutura combina a confiabilidade das finanças tradicionais com a velocidade e a programabilidade dos trilhos de blockchain modernos.
Quais são os principais benefícios de usar a OpenFX?
Os principais benefícios de usar a OpenFX incluem: eliminar a necessidade de pré-financiamento, proporcionar velocidade superior e preços consistentes em qualquer volume, permitir alcance global com conformidade local e otimizar a gestão de tesouraria e os fluxos de pagamentos transfronteiriços.
Como você se compara a outros provedores de infraestrutura de FX no mercado?
Embora existam vários outros provedores de infraestrutura de FX no mercado, a OpenFX se destaca por nosso foco total em velocidade, eficiência de custos e transparência. Ao contrário de alguns de nossos concorrentes, não oferecemos nenhum serviço adicional além dos recursos principais de FX e movimentação de dinheiro, o que nos permite manter uma plataforma altamente especializada e otimizada. Nossa abordagem exclusiva para a gestão de liquidez, aproveitando stablecoins e alocação dinâmica de balanço, nos permite oferecer preços e tempos de liquidação incomparáveis em comparação com os bancos tradicionais e provedores de FX.
Como faço para começar a usar a OpenFX?
Começar é fácil. Você pode se cadastrar em nosso site, concluir o processo de KYC e começar a negociar e fazer pagamentos através da nossa plataforma. Comece agendando uma demonstração ou conversando com um de nossos representantes de vendas, e nossa equipe guiará você por todo o processo de integração.
Como funciona o seu processo de integração?
Nosso processo de integração é simples e projetado para colocar você em funcionamento rapidamente, geralmente em até 72 horas. Nós o guiaremos por todas as etapas necessárias, incluindo KYC e configuração da conta.
Quem pode usar a OpenFX?
Trabalhamos exclusivamente com clientes institucionais: empresas de remessa, fintechs, processadores de pagamento, bancos digitais, corretoras e plataformas de investimento. Se você precisa de liquidação em tempo real em redes fiduciárias e de stablecoins, a OpenFX foi feita sob medida para as suas necessidades.
Que tipos de clientes você atende?
A OpenFX atende a clientes de nível corporativo: empresas de remessa, neobancos, corretoras, processadores de pagamento e provedores de folha de pagamento. Trabalhamos com empresas de uma ampla variedade de setores e regiões geográficas.
Posso usar a OpenFX para minhas transações pessoais?
Não. Somos projetados principalmente para empresas e corporações. Embora possamos considerar a expansão para transações pessoais no futuro, nosso foco atual é atender às necessidades de nossos clientes corporativos.
Como posso dimensionar meu uso da OpenFX à medida que minha empresa cresce?
À medida que sua empresa cresce, podemos facilmente dimensionar nossos serviços para atender às suas necessidades crescentes, fornecendo a infraestrutura, liquidez e suporte necessários. Nossa plataforma foi projetada para lidar com transações de alto volume sem qualquer interrupção, e somos capazes de oferecer preços competitivos e consistentes para acompanhar a sua escala.
Produtos e Recursos
Você suporta transações com stablecoins?
Sim. Nós oferecemos suporte para transações tanto em USDC quanto em USDT, permitindo que você aproveite os benefícios das stablecoins em seus pagamentos internacionais.
Com que rapidez as negociações são liquidadas?
90% das transações são liquidadas em menos de 60 minutos, com 30% sendo liquidadas em menos de 10 minutos. Isso é significativamente mais rápido do que os prazos de 2 a 7 dias típicos dos provedores tradicionais de câmbio.
O que é experiência do usuário?
Oferecemos liquidação T+0 para muitas transações, com a maioria sendo liquidada em até uma hora e muitas em até 10 minutos. Oferecemos tanto uma interface gráfica (GUI) baseada na web quanto integrações via API, proporcionando a você a flexibilidade de executar negociações da maneira que preferir.
Quais moedas e meios de pagamento vocês suportam?
Oferecemos suporte a uma ampla variedade de moedas fiduciárias, incluindo as principais moedas do G20, bem como de muitos mercados emergentes. Temos infraestrutura bancária e licenças em mercados importantes como os EUA, Reino Unido, Europa, Emirados Árabes Unidos, México, Brasil e Sudeste Asiático, o que nos permite oferecer canais de pagamento locais e integrações de contas bancárias. Além das moedas fiduciárias, também oferecemos suporte a stablecoins populares como USDC, USDT e outras, que podem ser usadas para transações de entrada (on-ramping), saída (off-ramping) e transferências internacionais.
Posso integrar a sua API na minha plataforma?
Com certeza. Temos APIs robustas que permitem integrar perfeitamente nossos serviços de câmbio e pagamento em seus próprios aplicativos e fluxos de trabalho.
As negociações podem ser canceladas depois de confirmadas?
Uma vez que a transação for confirmada, ela não poderá ser cancelada. No entanto, você pode reverter a posição executando uma nova transação na direção oposta. Em alguns casos, podemos analisar e oferecer um crédito de spread único, sujeito a aprovação.
Você oferece suporte para negociações via chat (por exemplo, Telegram ou Slack)?
Não. Todas as negociações devem ser executadas através da nossa interface gráfica de usuário (GUI) segura baseada na web ou da API de negociação.
Em quanto tempo o meu depósito será compensado na minha conta?
Os depósitos fiduciários normalmente são compensados em até 20 minutos após o recebimento. Os depósitos de criptomoedas são liquidados quase em tempo real, sujeitos à velocidade e ao congestionamento da blockchain. Os prazos podem variar dependendo da instituição remetente e da rede utilizada.
Você oferece suporte ao SEPA Instant e ao Faster Payments (FPS)?
Sim. Nós oferecemos suporte ao SEPA Instant para EUR e ao FPS para GBP por meio de bancos parceiros locais. A liquidação geralmente é quase instantânea, embora algumas contrapartes possam impor limitações de horário comercial.
Você oferece suporte ao sistema NPP australiano?
Sim. Nós oferecemos suporte a AUD via NPP (New Payments Platform) para liquidação em tempo real usando o número da conta local e o código BSB.
Você pode se integrar com nossos sistemas de gestão de tesouraria e fluxos de trabalho existentes?
Sim. Oferecemos uma variedade de opções de integração, incluindo: APIs, webhooks e uma plataforma web intuitiva. Podemos trabalhar em conjunto com a sua equipe para entender seus processos e sistemas existentes e, em seguida, desenvolver um plano de integração personalizado para garantir uma experiência perfeita. Nosso objetivo é nos tornarmos uma parte integrada e transparente da sua infraestrutura de tesouraria e pagamentos, em vez de um provedor de serviços externo.
Você pode apoiar nossa gestão de tesouraria e movimentações internas de fundos?
Com certeza. Muitos de nossos clientes utilizam a OpenFX para aprimorar suas operações internas de tesouraria, transferindo fundos entre contas em diferentes moedas de forma rápida e econômica. Nossa plataforma permite que você mantenha saldos multimoedas, realize conversões de câmbio e saque fundos para suas contas bancárias de preferência, tudo com liquidação em tempo real. Também podemos ajudar você a gerenciar o risco cambial, otimizar a liquidez e reduzir a necessidade de manter saldos ociosos em moedas estrangeiras, simplificando todos os seus processos de gestão de tesouraria.
Você oferece alguma ferramenta de relatórios ou análise?
Sim. Nós fornecemos relatórios e análises detalhadas sobre suas transações, permitindo que você entenda melhor sua atividade de pagamentos transfronteiriços. Nossos dados de mercado em tempo real e relatórios e análises personalizáveis garantem que você sempre tenha as informações necessárias para tomar melhores decisões.
Você oferece contas nominais para clientes?
Embora atualmente não ofereçamos contas nominais, estamos trabalhando para expandir os recursos do nosso produto e incluir soluções de contas virtuais em breve.
Posso enviar pagamentos em tempo real (RTP) para a minha conta OpenFX em USD?
Atualmente, o USD não suporta RTP. A opção mais rápida disponível é a transferência intrabancária através do nosso banco parceiro (Cross River Bank) nos Estados Unidos.
Qual é a sua abordagem para inovação e desenvolvimento de produtos?
Na OpenFX, estamos comprometidos com a inovação contínua e o desenvolvimento de produtos. Monitoramos de perto as tendências do mercado e o seu feedback para garantir que nossa plataforma permaneça na vanguarda do setor, e lançamos regularmente novos recursos e aprimoramentos para atender às necessidades em constante evolução de nossos clientes.
Qual é o seu cronograma para expandir a oferta de seus produtos e serviços?
A OpenFX está investindo continuamente na expansão de nossa cobertura geográfica e recursos de produtos para melhor atendê-lo. No curto prazo, estamos focados em adicionar suporte para moedas adicionais de mercados emergentes e aprimorar nossas ferramentas de gestão de tesouraria.
Preços e Taxas
Qual é o seu modelo de precificação e como ele se compara aos provedores tradicionais?
Nossa precificação é baseada na taxa média de mercado, com um spread pequeno (3-5 bps para o G20, 10-12 bps para mercados emergentes) para cobrir nossos custos e gerar retorno. Essa precificação é significativamente mais baixa do que o que você normalmente pagaria pela liquidação no mesmo dia ou T+1 com bancos tradicionais e provedores de câmbio, que costumam cobrar de 20 a 50 bps ou mais por serviços expressos. Ao contrário dos provedores tradicionais, a OpenFX não cobra taxas adicionais ou margens de lucro. Oferecemos faixas de preço transparentes baseadas em volume, para que você possa esperar cotações consistentes, independentemente do tamanho da transação.
Como funcionam as faixas de preço baseadas em volume da OpenFX?
Nossas tarifas são altamente competitivas, muitas vezes igualando ou superando as taxas de câmbio dos bancos tradicionais. Por exemplo, clientes com volume mensal de US$ 30 a 500 milhões podem esperar spreads na faixa de 3 a 5 pontos-base.
Você tem algum requisito de volume mínimo?
Não temos requisitos rígidos de volume mínimo, mas a maioria dos clientes prefere aproveitar nossas faixas de preços baseadas em volume. Quanto mais você transacionar conosco, melhores serão as taxas que receberá.
Você oferece algum incentivo ou desconto por volume?
Sim. Oferecemos incentivos e descontos baseados em volume para nossos clientes. Por exemplo, clientes com volume mensal superior a US$ 100 milhões podem se qualificar para benefícios adicionais de preço ou programas personalizados.
Posso experimentar a sua plataforma antes de me comprometer?
Com certeza! Oferecemos um ambiente de sandbox onde você pode testar nossa plataforma, executar transações de simulação e ver nossos preços em tempo real. Nossa equipe também terá prazer em fornecer uma demonstração personalizada e um passo a passo para ajudar você a entender como a OpenFX pode se integrar aos seus fluxos de trabalho existentes de tesouraria e pagamentos.
Segurança e Conformidade
Quão segura é a sua plataforma?
A segurança é uma prioridade máxima para nós. Utilizamos protocolos de segurança líderes do setor, criptografia e controles de acesso para proteger seus dados e transações.
Qual é a sua abordagem em relação à conformidade e aos requisitos regulatórios?
Estamos comprometidos em manter os mais altos padrões de conformidade e adesão regulatória. Possuímos as licenças e registros necessários nos mercados em que atuamos e trabalhamos em estreita colaboração com os clientes para garantir uma integração perfeita com suas estruturas de conformidade.
Como você lida com AML/KYC e conformidade regulatória?
Fazemos parcerias com entidades licenciadas e regulamentadas em cada mercado para lidar com os aspectos de AML/KYC e conformidade do processo de movimentação de dinheiro. Realizamos nossa própria diligência prévia (due diligence) sobre remetentes e destinatários, e também podemos nos integrar aos fluxos de trabalho de conformidade já existentes de nossos clientes. Nossa plataforma foi projetada para ser flexível e adaptável a diferentes ambientes e requisitos regulatórios.
Como você mantém a liquidez e gerencia o risco?
Mantemos um balanço patrimonial considerável que é alocado dinamicamente entre diferentes moedas e mercados com base na demanda prevista dos clientes. Nosso mecanismo de formador de mercado utiliza algoritmos avançados para fazer o hedge contínuo de nossas exposições cambiais, garantindo que possamos atender às solicitações dos clientes mesmo em condições de mercado voláteis.
Como você obtém sua liquidez e qual é a sua abordagem para a gestão de riscos?
Mantemos uma rede diversificada de provedores globais de liquidez, incluindo: bancos, corretoras de câmbio e mesas OTC de stablecoins. Nossos algoritmos proprietários de gerenciamento de risco e mecanismo automatizado de negociação garantem a execução eficiente e segura das transações.
Como você lida com a liquidez no caso de volatilidade do mercado ou eventos de cisne negro?
Mantemos um balanço patrimonial diversificado e aproveitamos nossa rede de provedores de liquidez para garantir que possamos continuar a atender às suas solicitações, mesmo em momentos de forte estresse no mercado. Nosso modelo de precificação e execução foi projetado para ser flexível, permitindo-nos ajustar spreads e priorizar a liquidez conforme necessário para gerenciar riscos. Em cenários extremos onde a liquidez é severamente restrita, podemos precisar ampliar os spreads temporariamente, mas estamos comprometidos em fornecer o máximo de transparência e continuidade possível.
Como você garante a segurança e a confiabilidade da sua plataforma?
Segurança e confiabilidade são prioridades absolutas para nós. Implementamos medidas robustas de cibersegurança, incluindo: autenticação de múltiplos fatores, criptografia e testes periódicos de intrusão. Nossa plataforma é construída sobre uma infraestrutura altamente escalável e redundante, com múltiplos data centers e mecanismos de failover para garantir disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana. Também mantemos controles operacionais rigorosos e segregação de funções para mitigar o risco de fraude interna ou uso indevido.
Qual é a sua abordagem em relação à privacidade e segurança de dados?
A privacidade e a segurança dos dados são de extrema importância para a OpenFX. Nós empregamos protocolos de proteção de dados líderes do setor, incluindo criptografia, controles de acesso e auditorias de segurança regulares. Nossos clientes podem ter a certeza de que seus dados financeiros sensíveis estão protegidos de acordo com os mais altos padrões.
Suporte e Gestão de Relacionamento
Qual é a sua abordagem para o suporte e atendimento ao cliente?
Na OpenFX, estamos comprometidos em fornecer a você um suporte excepcional e um serviço de classe mundial. Nossas equipes dedicadas de gerenciamento de contas trabalham em estreita colaboração com você para garantir que suas necessidades sejam atendidas, e oferecemos suporte técnico 24 horas por dia, 7 dias por semana, para resolver quaisquer problemas que possam surgir.
Qual é a disponibilidade do seu suporte ao cliente?
Nossa equipe de suporte ao cliente está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para ajudá-lo com qualquer dúvida ou problema que possa ter.
Qual é a sua abordagem para a gestão contínua do relacionamento?
Atribuímos um gerente de contas dedicado a cada cliente, que serve como seu principal ponto de contato e garante uma comunicação contínua e a resolução de problemas. Nossa equipe de suporte está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para tirar dúvidas ou resolver preocupações, e oferecemos análises comerciais regulares e sessões de planejamento estratégico para ajudar você a aproveitar ao máximo nosso serviço.
Vocês oferecem recursos educacionais ou suporte para me ajudar a entender os mercados de FX e as melhores práticas?
Sim. Estamos comprometidos em fornecer a você os recursos educacionais necessários para navegar pelas complexidades dos mercados de câmbio (FX) e pagamentos transfronteiriços. Oferecemos webinars e consultas individuais para compartilhar nossa experiência e capacitar você a tomar decisões informadas.
Você oferece algum serviço de valor agregado além do câmbio de moedas?
Além de nossas capacidades cambiais principais, a OpenFX também pode oferecer: gerenciamento de contas multimoedas, otimização de liquidez e ferramentas de gestão de tesouraria para ajudar nossos clientes a simplificar suas operações de pagamento transfronteiriças.
A OpenFX pode me ajudar a expandir para novos mercados ou moedas?
Sim. Nós podemos apoiar a sua expansão para novos mercados e moedas. Contamos com especialistas em serviços bancários globais e conformidade regulatória que podem ajudar você a navegar pelas complexidades das redes de pagamento regionais, garantindo uma experiência perfeita para os seus clientes.
